敏锐拦截高收益骗局，用心守护客户资金安全

案例：2025年11月，客户李女士致电兴业银行某网点，要求提前支取其在该行定期存款的全部金额，共计150万元人民币。在电话中，当客户经理了解取款用途时，李女士的回答显得含糊且矛盾，先是说用于购房，后又改口称是为了投资。这种不一致的回应引起了客户经理的警觉。尽管客户经理多次提醒和劝说，李女士仍然坚持要到网点办理取款业务。

不久，李女士到达网点，坚持要求提取全部定期存款，以参与一项据称由某投资公司发起的“内部高收益理财项目”。该项目声称能提供月息高达6%的回报，远高于市场平均水平。在理财经理与客户的沟通中，客户逐渐展现出对该项目的过度信任和模糊认知。理财经理通过一系列问题引导李女士深入了解投资项目，同时发现该项目信息不透明，承诺的收益异常高，且未经过相关资质备案。

在理财经理的耐心劝说下，李女士逐渐意识到可能存在的风险，但依旧犹豫不决。在这种情况下，网点迅速启动了警银联动机制，通知了属地派出所。警官到场后进一步核实了项目信息，确认该项目存在诈骗嫌疑，并现场对李女士进行了防诈骗教育。最终，李女士放弃了投资计划，避免了潜在的重大经济损失。

防骗小知识：

1、收益离谱要警惕：牢记“天上不会掉馅饼”，任何投资都有风险，收益与风险成正比。若某理财产品承诺的回报率远超市场平均水平，甚至保本保息，一定要提高警惕，切勿被高收益冲昏头脑。

2、核实资质不马虎：在投资前，务必仔细核查投资机构的资质。可通过国家企业信用信息公示系统、金融监管部门官网等正规渠道，查询其是否具备合法的金融业务经营许可。若查不到相关信息，或信息存在矛盾，坚决不投。

3、冷静决策勿冲动：面对所谓的“限时优惠”“独家项目”等话术，保持冷静，切勿因害怕错过机会而匆忙转账。遇到拿不准的情况，多与家人商量，或咨询正规金融机构、法律专业人士的意见。

4、保护隐私守底线：绝不随意向陌生人透露个人身份证号、银行卡密码、短信验证码等重要信息。正规金融机构不会通过电话、短信等方式索要这些敏感信息，若遭遇此类情况，必定是诈骗。

（稿源：兴业银行   责任编辑：宿波）